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比特派钱包安卓下载|资本追逐 NEAR 生态,盘点值得关注的项目

作者:汤圆进入 4 月,公链 Near 的动作越来越多,先是在 4 月 6 日宣布完成 3.5 亿美元新一轮融资,以促进 Near 生态的进一步增长;又有消息称 Near 将推出原生算法稳定币 USN。Near 的新一轮融资由传统投资基金老虎环球基金 Tiger Global 领投,FTX Ventures、ParaFi Capital 等多家加密投资机构参投。不仅是该公链获得了融资,其生态内的多个应用也在近期获得机构的投资,包括去中心化交易应用 Trisolaris、借贷应用 Burrow 和 Bastion,足见 Near 生态对资本的吸引力。Near(NEAR)为解决以太坊扩容问题而生,推出了基于分片技术搭建的、可无限扩容的高性能区块网络,该公链是利用分片技术为区块链提升扩展性的典型代表。相比融资,更令加密社群关注的是 Near 的稳定币计划。这个计划最早是加密媒体《Crypto Insiders》披露的,该媒体创始人 Zoran Kole 撰稿称,NEAR 将于 4 月 20 日推出原生算法稳定币 USN,并与Terra链(LUNA)的稳定币 UST 一样,提供约 20% 的 APR。对此,Near 官方并未作出回应,但社群和市场先躁动了起来。Near 链的原生代币 NEAR 一路上扬,最高冲至 20 美元,近 30 天内涨幅为 69%。这一涨幅在加密资产市场整体下跌中十分亮眼,NEAR 一直高位震荡,目前在 16 美元上下。跟随 NEAR 上涨的还有 Near 链上锁仓的加密资产价值(TVL),该数据已升至 14.6 亿美元,近 30 天内涨幅为 169%,TVL 增幅在众多 Layer1 公链中排名第一。除了消息层面带来的 Near TVL 上涨外,更重要的是该公链在 2021 年末突破了此前的发展瓶颈——Aurora 网络上线。这个基于 Near 区块链搭建的扩容网络改变了 Near 在 2021 年不兼容以太坊而带来局限,比如 DApp 迁移难,资金入口不畅等。目前,Aurora 开发团队已独立运行。由于它兼容 EVM,方便开发者能够无需更改代码即可迁移应用至 Aurora 网络,进而加入到 Near 生态中。至此,Near 生态的技术底层形成了主链和兼容以太坊的 Aurora 网络并行的格局,打通了以太坊等其他兼容 EVM 的一众 Layer1 网络与 Near 生态的交互,包括开发者和 DApp 的用户。已经发展了 2 年的 Near 链上目前有哪些应用?各自的进展如何?本文将会一一盘点。流动性质押协议 MetaPoolMetapool(META)是 Near 生态内的流动性质押协议(平台),业务类似于以太坊生态内的 Lido,功能性体现在帮助节点或用户完成 NEAR 质押,同时提升资产流动性,提高用户的资产利用率。与很多公链一样,Near 链也採用了 PoS(权益证明)机制,验证节点需要质押底层代币 NEAR 来获得验证资格,以保障网络的出块稳定和安全,节点们可以获得出块奖励(NEAR)。一般情况下,质押的代币数量越多,验证节点的可信度越高。因此,运营验证节点的往往有资金和技术实力的机构。当普通用户从验证节点中分一杯羹时,往往需要把持有的代币委託给验证节点。这就需要用户自行在智能合约上操作委託流程,还需要自己来判断节点的可靠度等,这个过程增加了用户的操作和知识成本。除此之外,用户质押代币给节点后,在给定的质押期间不能赎回,也不能流通,所获得的收益仅仅只有定额的区块奖励分成。在 DeFi 这个大的区块链金融体系内,这降低了用户的资产使用效率。Metapool 为解决上述痛点而来,用户在该协议中质押 NEAR 即可获得质押收益,平台会动把用户质押的 NEAR 匹配给验证节点。质押用户 1:1 比例获得质押凭证 stNEAR,持有 stNEAR 可以获得质押奖励,还可以参与 Near 链上的 DeFi 应用。用户解除质押时,只需要在 Metapool 提供的「stNEAR—NEAR」的流动池中将 stNEAR 兑换为 NEAR 即可。stNEAR 与 NEAR 以 1:1 的比例释放给用户,由于 stNEAR 在生态内可视作 NEAR,支持 DeFi 场景,比如兑换或者借贷,这就相当于释放了 NEAR 的流动性,提升了 NEAR 的资产利用率,此外,质押 NERA 本身还可以获得 Metapool 给予的奖励。目前,用户在 Metapool 平台上质押 NEAR 获得的年化收益率为 11%。质押 NEAR 可获 11% 年化收益。META 是 Metapool 平台的原生治理代币,可以投票决定协议的质押收益分成比例。早期,用户在 Metapool 除了可获得质押收益率外,还可以获得该协议的原生代币 META 奖励。但今年 2 月,质押奖励中的 META 部分已暂停,目前仅为与 stNEAR 兑换的相关资产池(stNEAR—NEAR)提供流动性的用户分配 META 奖励。根据 Defillama 数据显示,目前 Metapool 平台上质押的 NEAR 价值为 1.26 亿美元。一站式 DeFi 平台 Ref.financeRef.finance(REF)是 Near 主链上首个去中心化的 AMM(自动做市商)交易应用,最早上线于 2021 年 4 月,并获得了 Near 基金会的官方支持。Ref.finance 旨在构建一个集交易、借贷及 Near 生态资产发行于一体的一站式 DeFi 平台。该平台在 2021 年 12 月上线了稳定币兑换池功能,支持用户以最低滑点及费用快速兑换稳定币。Ref.finance与以往的 DEX 不同,Ref.finance 在资产兑换路径上做了优化,它内置了「聚合交易功能」,整合了 Near 和 Aurora 上的 DEX 流动池交易数据,通过智能路径功能,该应用程式会自动为资产兑换用户找到最佳的兑换路径,包括将一笔交易拆分到多个池中,或者一笔交易中包含多个实现流程等。比如,将 100 NEAR 兑换为USDC时,为了时时帮用户找到低滑点的兑换路径,这笔交易可能被拆分为两部分,其中 90 NEAR 先兑换为 DAI,然后再由 DAI 兑换为 USDC,路径为 NEAR-DAI-USDC;而另外 10 NEAR 可能会先兑换为 USDT,再兑换为 USDC,路径为 NEAR-USDT-USDC。REF 是 Ref.finance 的原生代币,发行总量为 1 亿。目前,用户可以通过为平台的流动池提供流动性来获取 REF 奖励。根据 Defillama 数据显示,目前 Ref.finance 应用的 TVL 为 2.08 亿美元,REF 暂报 4 美元。交易量最大的 DEX TrisolarisTrisolaris 是 NEAR 生态中的 TVL 和交易量最大的去中心化交易应用(DEX),它运行在 Aurora 网络上,也是该网络上的第一个 DEX。该 DEX 主要支持 Near 和 Aurora 网络上的原生资产兑换,并支持所有与 EVM 兼容的 Layer1 层公链资产跨链至 Aurora 网络上。Trisolaris 页面需要注意的是,Trisolaris 由于建立在 Aurora 网络上,使用时支付的 GAS 费是 ETH,这意味着用户只要有 ETH,就可进入 Near 生态,降低了 Near 生态的参与门槛。4 月 3 日,Trisolaris 获得了由 Electric Capital 牵头的 450 万美元战略投资,官方表示,将利用这笔资金扩大团队,继续投资关键产品。根据 Defillama 数据显示,目前 Trisolaris 应用的 TVL 为 2.89 亿美元。资金池借贷平台 BurrowBurrow(BRRR)上线于 3 月 29 日,它是 Near 主网上的去中心化借贷平台,借方和贷方通过流动性资金池进行交易,每笔贷款和借款的利率根据资金池的供需变动来确定,类似以太坊上的借贷协议 Compound。Burrow 以释放「生息资产」的流动性来提高用户资金利用率。所谓「生息资产」,可以简单理解为能带来收入的资产,通常由锁仓链上原生资产而获得。你可以把它理解为原生资产因锁仓而获得的存款凭证或收据,也有人将它称为「生息债券」的代币化。Burrow 允许用户将他们的「基础资产」先转化为生息资产,支持生息资产作为「抵押品」借出其他资产,通过充分利用生息资产以循环借贷的方式提高资金使用效率。如用户持有 NEAR,可以先在 Metapool 平台质押成 stNEAR,每年赚取约 11% 的利息;然后将 stNEAR 存入 Burrow 获取利息收入,或者将 stNEAR 作为抵押品,借出其他资产。Burrow 存贷收益情况如同以太坊上的借贷应用 Aave,Burrow 也採用了「超额抵押」的方式来维持资产的安全係数并使之处于健康範围。对于每个资产的抵押率,Burrow 引入了资产波动率概念,即每一种资产都有属于自己特性的价格波动範围,然后根据价格波动範围来计算波动率。当其它因素稳定时,当波动率较大的资产当作抵押资产时,资金的利用率都更低。3 月 29 日,Burrow 宣布在 Near 主网上线,并于次日宣布完成一轮 500 万美元融资,资方包括 Dragonfly Capital、ParaFi Capital、IOSG Ventures 等。目前,Burrow 支持用户存入 NEAR、stNEAR、ETH、USDC、USDT、DAI 和 wBTC 等资产赚取利息,或作为抵押物借出所需资产。截至 4 月 21 日,Burrow 中共有存款 4.32 亿美元,借款 2.81 亿美元。借贷应用 BastionBastion 是搭建在 Aurora 网络上的借贷应用,借贷利率由资金池的资产供需决定。它类似于 Compound,用户存入加密资产后,会获得一个存款凭证 cToken。cToken 也相当于一个生息资产。随着时间的推移,基础资产的利息收入增加,那么 cToken 的价值就越高。当用户把 cToken 兑换回基础资产时,将收到比最初存入的更多的基础资产。当借款人想要借出其他资金时,需要先存入加密资产转化为 cToken,然后把 cToken 当作抵押物,借出所需资产。Bastion 虽在借贷机制上与 Compound 类似,但又在产品功能上改善了用户体验。它上线了稳定币兑换池,支持稳定币、cToken、封装资产、质押资产的低滑点兑换。用户在 Bastion 一个平台上就可以实现借贷、交易等过程。用户在 Bastion 平台上存入资产可获得利息收入,也可以把存款凭证 cToken 与同类资产组合去提供流动性,以赚取交易手续费。比如,小明持有 NEAR。在以往的借贷协议中,小明可以存入 NEAR 获得存款凭证 cNEAR。此时,cNEAR 要么作为抵押物,用于借出其他资产;要么可持续持有,获得存入 NEAR 的利息收入。但在 Bastion 平台,小明可以先把 NEAR 兑换为质押凭证 stNEAR,然后把 stNEAR 存入 Bastion 获得 cstNEAR,持有的 cstNEAR 可以与 NEAR 相关的同类资产组对,比如 cstNEAR-stNEAR、cstNEAR-cNEAR、cstNEAR-NEAR 等,然后为这些资产池提供流动性,以获取流动性奖励。如此一来,小明的基础资产 NEAR「一资多用」,同时获得了质押收益、存款利息、交易手续费三重收入,提高了资金的利用率。Bastion 营运数据Bastion 于 3 月 7 日上线,并于 3 月 23 日宣布完成了一轮由 ParaFi Capital 领投、DCG 参投的融资。上线不到 3 週就获得资本加持,有不少用户认为,这主要归功于 Bastion 平台原生代币 BSTN 的发行方式。Bastion 没有採用以往 DeFi 协议惯用的「空投」方式,而是採用「Lockdrop 锁仓空投」形式,即用户需要先锁仓资产到 Bastion,锁仓时间为 1-12 月,到期后可获得 BSTN 奖励,并取回原有资产。锁仓时间越长,获得的 BSTN 越多。这种空投方式大量遏制了羊毛党,也为平台积累 TVL 留足了时间。Bastion 推出锁仓空投后吸引了大量的资金,形成了对其它借贷应用的资金「吸血」效用,一度将它推上了 Near 生态应用中的 TVL 冠军宝座。目前,Bastion 中存款价值为 4.28 亿美元,4 月 21 日,该应用宣布推出 BSTN,并将于次日在 Trisolaris 上开始交易。借贷平台 Aurigami FinanceAurigami(PLY)是运行在 Aurora 网络上的借贷应用,用户可以使用它赚取存款利息或借出加密资产,借贷利率同样是根据资金池的资产供需随时变化。在 Aurigami 应用中,存款人存入加密资产后会获得一个存款凭证 auToken,它也是一种生息资产,用户可以凭藉它按需提取存入的资产。另外,AuToken 可交易和可转让。借款人想要在 Aurigami 上借出资产,需要存入平台支持的资产作为抵押品,当然,它同样属于超额抵押借贷。Aurigami 借贷数据Aurigami 是 Near 生态中较早期的借贷应用。今年 2 月 6 日,该应用宣布已获得了由 PolychainCapital、Alameda Research、CoinbaseVentures 等加密知名风投机构给予的投资支持,具体金额并未透露。此外,在 4 月 22 日-5 月 6 日期间,Aurigami 会开启价值 250 万美元的 NEAR(约为 14.5 万个)超级奖励,用户在平台存入加密资产,可获得除了利息收入之外 NEAR 奖励,每个借贷资金池的奖励分配权重各不相同。这个举措更像是对借贷赛道的后来者 Burrow、Bastion 的反击之策。由此可见,Near 链上的借贷应用 TVL 之争还将继续。目前,Aurigami 的总存款价值为 2 亿美元,总借款价值为 9700 万美元。(以上内容获合作伙伴 火星财经 授权节录及转载,原文连结 | 出处:蜂巢财经) 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